> ## Content Index > Fetch the complete content index at: https://blog.i2max.co.kr/llms.txt > Use this file to discover other available public pages before exploring further. # 드림포스 2025 리포트 ③ 금융산업의 AI 전환, Agentforce 360 — 신뢰와 규제의 한계를 넘어서는 세일즈포스의 전략 - URL: https://blog.i2max.co.kr/dreamforce-2025-report-3-agentforce-360-financial-services/ - Published: 2025-10-28T01:40:00.000Z - Updated: 2026-09-07T00:00:05.000Z - Description: 드림포스 2025 금융 서비스 리포트! Agentforce 360과 Data360이 금융 산업의 AI 혁신을 어떻게 실현하는지 살펴봅니다. 규제 준수와 신뢰를 기반으로 한 AI 에이전트, 디지털 대출·보험 자동화, 고객 참여 혁신 사례를 통해 세일즈포스가 제시한 ‘Agentic Financial Services Enterprise’의 미래를 확인해보세요. 🏦🤖📈 - Author: i2max - Tags: ai, insights, tech 앞선 두 편에서 세일즈포스가 드림포스 2025를 통해 제시한 ‘에이전트 AI 시대’의 비전과, AI가 스스로 개발을 수행하는 **Agentforce Vibes**를 살펴봤습니다. 이번 세 번째 포스트에서는 그 철학이 가장 규제가 까다로운 산업, 바로 **금융 분야에서는 어떻게 구현되고 있는지** 살펴보려 합니다. **Financial Services Keynote: Agentic Service, Limitless Growth** 세션은 “신뢰와 규제를 넘어서는 AI”라는 주제를 통해 Agentforce 360이 실제 금융기관에 어떤 변화를 일으키고 있는지 생생히 보여줬습니다. --- ## 💡 1년 만의 변화 — 논의에서 실행으로 ![세일즈포스 금융산업 키노트 슬라이드](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000REs12&d=%2Fa%2FTJ00000OvCZi%2Fen6Ah.ynzxD3QPkQ38u5fvtZ0_VCcrSlzCOo2CQf1Fs&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 작년 드림포스 2024에서 세일즈포스는 금융 산업에 AI를 도입할 가능성을 제시하는 수준이었습니다. 하지만 올해는 완전히 달랐습니다. 2025년 드림포스에서는 Agentforce가 실제 비즈니스 프로세스 안에 깊이 **임베디드(Embedded)** 되어 영업, 자산관리, 보험, 은행 등 각 분야의 업무를 **자동화하고 연결**하는 단계로 진화했습니다. ![Agentforce 360 발표 장면](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000REWtP&d=%2Fa%2FTJ00000Ouakd%2FUoBJ1ak.ZuNvRUZnPdwv2k.cHu12PScVymMaVystXrs&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 세일즈포스의 발표에 따르면, 올해 금융기관 내 **Agentforce 에이전트 수가 월평균 105%씩 증가**했다고 합니다. 이제는 실험이나 테스트가 아니라, **ROI와 운영 효율을 입증하는 단계**로 전환된 것이죠. --- ## ⚙️ 산업 특화형 AI 플랫폼, Agentforce 360 for Financial Services ![Agentforce 360 금융 특화형 AI 플랫폼 구조](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000REiEj&d=%2Fa%2FTJ00000Ouqr2%2FtecqsqzwBhdwwP9nol2sbRprwG0cyKqs_YnROyOMjQg&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 세일즈포스가 강조한 차별점은 “모든 산업을 위한 AI가 아닌, **각 산업에 맞는 AI**”였습니다. **Agentforce 360 for Financial Services**는 26년간 축적된 **Financial Services Cloud(FSC)**의 데이터모델과 프로세스를 기반으로 금융에 특화된 에이전트를 즉시 구축할 수 있는 **사전 구성형(Pre-built) AI 플랫폼**입니다. > 제로부터 코딩하지 않아도, 이미 금융산업의 데이터 구조와 프로세스가 내장된 환경에서 AI를 바로 설계·배포할 수 있는 구조입니다. ![Agentforce 금융산업 아키텍처 슬라이드](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000RF9Rd&d=%2Fa%2FTJ00000OvD5x%2FSG5qP63WDfJYnQXpQDT1QXBVNbrI.CrKgaTaWNzWJTk&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 360은 단순한 기능 통합이 아니라 데이터·신뢰·컴플라이언스를 **하나의 플랫폼 레벨에서 관리**할 수 있는 운영체계로 발전했습니다. - **산업 특화형 데이터모델**: FSC의 표준 로직과 데이터 관계를 그대로 활용 - **개방 & 상호운용성(Open & Interoperable)**: 코어뱅킹·보험·정책관리 시스템과 즉시 연결 - **업무 흐름 내 내장(Embedded in the Flow)**: 실제 사용자 화면(Advisor Workstation)에 바로 적용 이 구조 덕분에 금융기관은 레거시 시스템을 교체하지 않고도 AI 기능을 자연스럽게 업무 프로세스에 통합할 수 있습니다. --- ## 🧠 Data360 — 데이터를 ‘맥락’으로 이해하는 AI ![Data360 구조 다이어그램](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000RExlY&d=%2Fa%2FTJ00000Ov55E%2FJ1goJtsNhpRgu9dFpD9hZHMAYR6NPia4YXWay3kY1rg&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 금융산업의 AI 도입에서 가장 중요한 두 단어는 **정확성**과 **신뢰**입니다. AI가 아무리 정교해도 데이터의 출처와 맥락을 이해하지 못하면, 컴플라이언스(규제 준수)를 담보할 수 없습니다. 세일즈포스는 이를 해결하기 위해 **Data Cloud**의 차세대 버전인 **Data360**을 공개했습니다. Data360은 단순한 데이터 통합이 아니라 비정형 데이터를 ‘의미 있는 문맥(Intelligent Context)’으로 변환하여 AI가 규제와 고객 상황을 함께 이해하도록 돕는 기술입니다. ![세일즈포스 Data360 시각자료](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000REQBM&d=%2Fa%2FTJ00000OuhsY%2FNc_8ppIatX5igUhaCsx.exSbti1E5jvrXiwEQoTJ66U&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 예를 들어, 200페이지가 넘는 규제 문서를 업로드하면 Agentforce는 그 안의 조항을 자동으로 분석하고, **조항별 통제(Control)**을 조직의 GRC(거버넌스·리스크·컴플라이언스) 시스템과 연결합니다. 그 결과, KYC(고객확인) 같은 규제 절차를 Flow에 자동 삽입하거나, 위반 가능성을 사전에 감지할 수 있습니다. --- ## 🔒 Process Compliance Navigator — 규제를 ‘읽는’ AI ![Process Compliance Navigator 구조](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000RF9kz&d=%2Fa%2FTJ00000OvDKT%2FljyYXkh.hRzY5Bou.sJlmuG2ZVqxx.qMlETf94GyxNQ&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 이 기능은 **규제 문서를 AI가 직접 읽고, 조항별로 시스템 제어와 연결하는 자동화 도구**입니다. - **규제 문서 업로드** → Navigator가 조항 추출 - **Clause Library**에 매핑 - **Flow 통합**: 규제 절차를 자동 삽입 - **대시보드 시각화**: 준수 현황을 실시간 모니터링 결과적으로, 과거에는 감사 준비에 몇 주에서 몇 달이 걸리던 절차가 이제는 **실시간 규제 대응 환경**으로 전환되었습니다. --- ## 💳 Digital Lending과 Voice — 금융 경험의 재정의 ![Digital Lending 및 Voice 서비스](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000RF5vv&d=%2Fa%2FTJ00000Ov9ry%2F_jOuvr.qcsQs06xtdAPGho4Qcp40o2c3j6XViL9kugs&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 **Digital Lending Platform**은 은행 거래 내역을 기반으로 AI가 소득·리스크를 분석하고 적절한 대출 상품을 자동 추천합니다. ![Agentforce Voice 시각자료](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000RF9t3&d=%2Fa%2FTJ00000OvDM7%2FtaXoqDGfZjuqRqrbMKHVKyN_Fu2gsK_eompiotCS0lc&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 **Agentforce Voice for Financial Services**는 음성으로 고객 요청을 처리하며, 긴급 상황에서는 상담원 대신 능동적으로 아웃바운드 콜을 실행합니다. 이 기능들은 단순한 자동화가 아니라, **AI가 금융기관의 윤리와 규제를 이해한 상태에서 작동하는 구조**를 보여줬습니다. --- ## Agentforce for Client Engagement — 고객과의 대화를 예측하는 AI ![Agentforce for Client Engagement 구조](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000REiY0&d=%2Fa%2FTJ00000Ouvx6%2Fa57z22uI3frtHHc6gGweJ9_YG2TMoCtaop88c6SDDZo&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 Agentforce 360은 단순히 내부 프로세스를 자동화하는 것에 그치지 않습니다. 세일즈포스는 Agentforce for Client Engagement를 통해 AI가 고객의 의도와 맥락을 미리 읽고, 관계 확장 기회를 자동으로 포착할 수 있도록 했습니다. 예를 들어, 자산관리 담당자가 회의 전에 별도 리서치 없이도 Agentforce가 Customer 360 데이터를 기반으로 고객의 보유 자산, 거래, 리스크, 교차판매 기회를 자동 정리합니다. 그 결과, 회의 준비 시간은 줄고 대화의 질은 높아지는 ‘예측형 고객 참여 환경’이 만들어집니다. --- ## Digital Insurance Claims Management — 보험 서비스의 완전 자동화 ![보험 AI 자동화 예시](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000REOG5&d=%2Fa%2FTJ00000OuSTn%2F3saCAlVln29dgqQbN3D7AMLOj0SwbaBQlPxcEeaZoqk&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 보험 산업에서는 **Digital Insurance Claims Management** 기능이 공개되었습니다. AI는 사고 접수 단계(FNOL, First Notice of Loss)부터 조사·배정·현장조사까지 전체 클레임 사이클을 자동화합니다. 이 기능은 ‘사후 대응 중심 프로세스’를 ‘예측형 서비스 모델’로 전환시키는 사례로 주목받았습니다. --- ## 💬 실제 고객 사례 — PenFed와 Sammons Financial Group ![PenFed와 Sammons 사례](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000RF4rn&d=%2Fa%2FTJ00000OvChm%2F9teCb4DrF.S1bc6pmBuyUr25_yJjbY7FDEmDom.U3FQ&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스 **PenFed**는 미국 최대 신용조합 중 하나로, Agentforce 도입 후 IT 서비스 데스크 업무의 75%를 자동화했습니다. 통화 요약 자동화로 하루 3만 분(약 500시간)을 절감하여 연간 **300만 달러** 이상의 비용 절감 효과를 달성했습니다. ![Sammons Financial Group Agentic Enterprise 다이어그램 - Salesforce+AWS 파트너십, Data 360 중심의 Agents/Customers/Employees/Operations 구조와 핵심 성과 지표(94% 시스템 통합, 50% 서비스 비용 절감, 20% 자동 처리)](https://i2max.file.force.com/sfc/dist/version/download/?oid=00D90000000Jeb7&ids=068TJ00000REmQN&d=%2Fa%2FTJ00000Ouqfj%2FDjlhFvRcR9w_xve11NcYymMJiX3C19IHttGTLrGxkHo&asPdf=false?type=w773) 출처: 세일즈포스2 **Sammons Financial Group**은 18개의 레거시 시스템을 세일즈포스 단일 플랫폼으로 통합했습니다. 단순 문의 콜의 50%를 에이전트가 처리하며, 세무 시즌과 같은 성수기에도 **운영 스케일(Scale)**을 유지했습니다. > “AI가 사람을 대체하는 것이 아니라, 직원이 고객과의 관계에 집중할 시간을 만들어준다.” --- ## 📈 Agentic Financial Service Enterprise — 신뢰 기반의 혁신 **세일즈포스는 금융산업의 AI 전환을 ‘Agentic Financial Service Enterprise’로 정의**했습니다. 이는 세 가지 원칙 위에 세워진 개념입니다. 1. **무한한 성장 (Limitless Growth)** — 인력의 한계를 넘어 신규 기회를 창출 2. **선제적 서비스 (Proactive Service)** — 고객의 문제를 사전에 인식하고 대응 3. **타협 없는 규제 준수 (Uncompromising Compliance)** — 신뢰를 기반으로 확장 즉, 자동화와 효율을 추구하면서도 금융산업의 핵심 가치인 **규제와 신뢰**를 놓치지 않는 방향성을 제시했습니다. --- ## 💡 아이투맥스 SE팀의 현장 인사이트 현장에서 느낀 핵심 메시지는 분명했습니다. AI는 금융을 대체하는 기술이 아니라, **규제의 틀 안에서 혁신을 실현하는 기술**이라는 점입니다. Agentforce 360과 Data360은 ‘AI가 판단하고 실행하는 시스템’이 아니라 ‘AI가 **신뢰 가능한 방식으로 업무를 수행하도록 설계된 시스템**’입니다. 세일즈포스는 드림포스 2025를 통해 **금융산업조차 AI 신뢰 아키텍처(Trust Architecture) 안으로 편입될 수 있다**는 것을 증명했습니다.